平日爱炫富、出行高调的苏海金终于玩“出圈了”
。

2023年8月15日早上
，听到大儿子的呼唤声后
，苏海金从二楼阳台跳下
，栽在了别墅后院
。

八名新加坡执法人员在别墅后排水沟旁发现了他
。在新加坡警方公布的照片中
，苏海金当时只穿了短袖短裤、光着脚
。腿还摔骨折了
。

祖籍福建安溪的苏海金在2017年定居新加坡
。“他个头不高
，一口闽南腔
，住在武吉知马的豪宅
，出入劳斯莱斯接送
。”见过苏海金的《新加坡眼》作者描述
。

新加坡法庭记录显示
，2019年
，苏海金与伍琴结为夫妻
。起初
，他们一家住在乌节路附近的格美华庭复式公寓
，很快又租下新加坡武吉知马友和园的别墅
。后者月租高达8万新币（折合人民币超40万元）
。

这栋别墅绿树环绕
，少有人能从外部看到家中
。

“他的别墅如同娱乐室
，庭院里有迷你高尔夫球场
，地下室建有卡拉OK
。”一名知情者告诉新加坡《联合早报》
。

苏海金举手投足间颇有老板做派
，近年间
，他在中国厦门、柬埔寨都做过不少“生意”
。苏海金还是新加坡圣淘沙高尔夫俱乐部的会员
。高尔夫会员服务中介Active Golf Services透露
，圣淘沙高尔夫俱乐部是新加坡最贵的高尔夫俱乐部
，外国人会员费高达100万新币
。

苏海金奢侈的生活在8月15日暂停
。

这一天里
，四百余名新加坡警察还逮捕了其他9名外国人
，包括苏宝林（41岁）、苏剑锋（35岁）、张瑞金（44岁）、林宝英（43岁）、王水明（42岁）、陈清远（33岁）、苏文强（31岁）、王宝森（31岁）和王德海（34岁）
。

他们被指控洗钱、诈骗、线上赌博和伪造文件等
，彼此或有亲属、情侣、合伙关系
。

新加坡内政部长兼律政部长尚穆根在接受采访时称
，“这是新加坡最大的反洗钱行动之一”
。新加坡警方统计
，10名嫌疑人涉案款项高达28亿新币（折合人民币148亿元）
。

截至发稿时
，新加坡法庭因担心嫌疑人潜逃
，尚未接受任何一名嫌疑人的保释请求
。

洗钱案嫌疑人落网地点

“洗钱案”拼图

为了逮捕10名嫌疑人
，新加坡警方筹备了近三年
。

“最早发现了一些伪造银行户头款项的文件、可疑的金融报告等
，（新加坡政府）便逐个展开调查
。”2023年10月3日
，新加坡通讯及新闻部长兼内政部第二部长杨莉明在国会上说
。

可疑的金融报告来自嫌疑人的公司交易、银行存款等
。

2017年长居新加坡后
，苏海金挥金如土
，买房、买游艇、开公司
。

新加坡乌节路上的独栋洋房
。 （娄晓希/图）

南方周末记者查询新加坡会计与企业管制局（ACRA）文件发现
，苏海金陆续担任了爱情海投资、Daily Glory国际、Yihao网络科技、美宁（亚洲）国际电子商务和SG-Gree等新加坡公司的董事或股东
。

据新加坡《商业时报》报道
，苏海金在2021年以3640万新元买下了圣淘沙岛Cove Drive的两栋海景独栋别墅
，将其合为一栋（以避开外国人在圣淘沙岛上拥有多套房的限制）
。

也是在2021年
，新加坡警方侦测出一些可疑的金融活动
，比如向银行提供伪造文件等
。2022年初
，新加坡警方开展全面调查
，锁定了一群有亲属关系的人
。

2022年新加坡警方只派出了一小组查案人员调查
，以免打草惊蛇
。“如果嫌犯有所察觉
，可能会卷款潜逃
，调查行动也会前功尽弃
。”杨莉明介绍
。

直到2023年年初
，新加坡总检察署评估警方已掌握充分资料后
，有充足理由怀疑这群人涉嫌从事犯罪活动
。

于是8月15日
，新加坡警方派出400名警员展开全岛逮捕行动
。

警方认为
，41岁的苏宝林和苏海金是亲兄弟
。

苏宝林和苏海金的祖籍
，同为福建安溪
，两人在金钱上有密切往来
。新加坡警方调查发现
，苏海金名下在美芝路的两套房产是苏宝林在2021年出资购买
，总价约228.5万新币
。

苏宝林还是新加坡房产网99.co认定的高净值人士
。

2022年
，苏宝林、苏海金与另外两人合资购买了总价为545万新币的游艇
。该游艇命名为“Family”
，全长38米
，可搭载10名乘客
，悬挂着南太平洋国家库克群岛的国旗
。

9月初新加坡法庭称
，Family游艇已驶离新加坡
，目前在泰国普吉岛
。

2023年10月
，新加坡圣淘沙岛东部的圣淘沙湾游艇码头
。苏海金、苏宝林出资购买的游艇
，已经在洗钱案事发后驶离新加坡
。 （娄晓希/图）

但两人的律师否认了警方的亲属关系指控
。

不过
，南方周末记者发现苏海金、苏宝林存在密切的商业联系
。

苏宝林也是苏海金相关公司美宁（亚洲）国际电子商务、SG-Gree的股东兼董事
。他还是新宝投资控股、Xinjiamei投资公司和圣淘沙开发项目Sentosa Project的股东
。

截至发稿
，洗钱案仍在调查中
，新的证据还在浮出水面
。

另一嫌疑人苏剑锋（35岁）被逮捕后
，警察在调查三个保险机构时发现
，他共存有1700万新元现金
。可10月18日洗钱案过堂时
，苏剑锋却改口称这1700万新元是帮他人保管
。

开公司是洗钱的头等方式

“10名嫌疑人通过非法线上赌博和网络诈骗获取的资金收益便是‘黑钱’
，而隐藏、掩饰非法资金来源
，使得黑钱变得表面合法化的行为就是洗钱
。”复旦大学中国反洗钱中心主任严立新向南方周末记者解释
。

开公司是嫌疑人洗钱的头等方式
，在新加坡
，10名嫌疑人陆续开过投资公司、科技公司、建筑承包公司等
。

苏海金、苏宝林共同担任高管的公司近20家
。不过
，大多数公司都是空壳公司
。

南方周末记者整理工商记录发现
，其中有3家还在运营
，这三家的注册地址均在新加坡淡马锡大道新达城一号#15-02
。其他11家公司的注册地无迹可寻
，另外6家位于限制出入的私人住宅等地
。

苏剑锋在录口供时承认
，他并不知道自己名下的An Xing Technology公司地址在哪里
。

在新加坡
，外籍人员频繁开设公司
，也培养出一批“挂名人士”
。

“外籍人士在新加坡单独开公司的门槛较高
。”新加坡DMC咨询公司董事王俭向南方周末记者解释
，没有创业准证（Enter Pass）的外籍人士开公司时
，必须有一名新加坡本地人或新加坡永居者担任公司的董事或秘书
。“目前新加坡暂未限制本地人担任名义董事、法定秘书的数量
。”

在会计与企业管制局记录中
，有20名“挂名人士”跟嫌疑人的公司有关
。

这些“挂名人士”不间断地担任几百家公司的秘书
，或兼任股东、董事
。

“他们让我投资、照顾他们的公司
。但我从来没有拿过一分钱
，也没有股份
。”祖籍上海的41岁新加坡人王源告诉《海峡时报》
。

一些洗钱团伙还会“诱惑”正规公司“做壳”代为洗钱
。

福建三明人岳思秋在新加坡做了10年生意
，她曾接触过新加坡的洗钱者
。

“对方想在我的公司里挂一个他们团队的人
，再以我的公司买房
。买房的钱他们来付
，给我提10%的报酬
。”岳思秋告诉南方周末记者
，对方盯上她的公司
，只因为公司账目是干净的
，银行不会怀疑
。

岳思秋拒绝了洗钱者
，反而被骚扰了很久
。“由于报酬丰厚
，乌节路的部分华人商家会答应这些人的要求
。”她说
。

10名嫌疑人名下持有大量资产
。截至10月3日
，新加坡警方已对多达152处房地产发出禁止处置令
。被禁止处置的房地产属于嫌疑人、他们的配偶或所属公司
，包括7栋圣淘沙升涛湾的独栋洋房、79套公寓（其中19套仍在建造中）和19块商业用地
。

“可以说
，挣钱的方式有多少种
，洗钱的方式就有多少种
。”严立新告诉南方周末记者
，“比特币等加密货币、黄金珠宝贵金属、奢侈品、收藏品等因其体积小、价值高、利于携带或运输、方便变现等特点
，常常成为洗钱工具
。”

近年来
，不少房地产人接触过出手阔绰的“土豪”
。新加坡房产经纪人田鑫向南方周末记者证实
，他曾给新加坡福建人销售过高档公寓、独栋住宅
。“一些闽南口音的富豪
，一下子能在我手里买两三套房子”
。

只需要有一支会计师、律师组成的团队
，做好账面工作
，用房产洗钱的行为就可以瞒天过海
。“如果遇到银行询问资金来源
，只要假账做得完美
，就可以骗过
。”一名房地产经纪人告诉新加坡《联合早报》
。

新加坡警方在嫌疑人住宅内缴获的奢侈品中
，不乏豪车、腕表、名画和潮玩积木熊
。

如一辆售价50万新币的奔驰AMG豪车；价值800万新币的百达翡翠白金天文陀飞轮腕表；多瓶30年茅台和100支麦卡伦威士忌酒……

柬埔寨赚钱
，新加坡生活
？

南方周末记者梳理10名嫌疑人资料发现
，他们多来自福建省安溪县
，早年在菲律宾、柬埔寨等国开设网络赌博园区、从事线上诈骗生意
。

他们的“黑钱”
，大多在柬埔寨、菲律宾等国通过非法线上赌博和网络诈骗获取
。

随后
，他们伪造文件
，通过新加坡境内银行
，把非法所得转进新加坡
，并购置、租用多处豪宅
，购买豪车和奢侈品
。

42岁的王水明是洗钱案中总资产较高的嫌疑人
。他被指控伪造文件、持有非法放贷赃款等罪名
，他持有土耳其、中国和瓦努阿图三国护照
。

新加坡法庭揭露
，王水明在新加坡资产超过两亿新元
，而他在其他国家的资产约3550万新元
，其中柬埔寨资产高达2453万新元
。王水明拥有11套新加坡公寓
，其中十套位于背山向海的康宁河湾（Canninghill Piers）
，另一套是乌节路汤林生路的柏皓（Park Nova）公寓
。

乌节路汤林生路的柏皓Park Nova公寓
。 （娄晓希/图）

据柬埔寨政府记录
，王水明与苏宝林、苏剑锋和苏文强四人在2019年拿到公民身份
。其他五人均在2018年8月至2021年3月间成为柬埔寨公民
。

拿到身份期间
，他们大多数时间在新加坡生活
。

“嫌疑人陆续成为柬埔寨公民
，同一时间段还有其他中国人一起入籍
，这些人多半是柬埔寨网赌公司的‘幕后首脑’
。”非营利组织网络诈骗监察网认为
。

南方周末记者询问多位生活在柬埔寨的中国人
，不少人能认出苏宝林、苏海金
，还有人与王水明“打过交道”
。

“王水明算是柬埔寨网络赌博圈子里比较出名的福建人
，九成以上在柬埔寨的中国人都认识他
。”居住在柬埔寨的吕泽源告诉南方周末记者
，并称王水明算个“人物”
。

十年前
，王水明依靠菲律宾的赌博网站起家
，算是第一批在菲律宾开设线上博彩的福建人之一
。

巅峰时期
，王水明手下的雇员达到1万人
。在菲律宾积攒资金后
，王水明又前往柬埔寨拓展网络赌博业务
。

柬埔寨华文媒体人林啸告诉南方周末记者
，王水明入局网赌圈早
。他们团队研发的资金盘“大发系统”被柬埔寨、缅甸、迪拜等地的网络赌博公司使用
。这个系统“相对公平
，不会轻易‘杀猪‘”
。

一般情况下
，网赌公司将参与线上赌客视为“猪”
，当赌客大额充值时
，公司后台就会锁住赌客的账号资金
，与其切断联系
，实现“杀猪”目的
。

南方周末记者查询柬埔寨、新加坡的工商信息发现
，王水明是柬埔寨大明信息技术服务（Daming IT Services）公司的董事长
，同时还是新加坡卓驰科技公司（Zhuo Chi Technology）的董事兼股东
。上述公司均对外宣称“主营软件开发”
。

王水明也是柬埔寨SCWD Construction公司的八名董事之一
，该公司于2016年注册
，公司字母所写与董事的姓氏相对应
：
苏、陈、王、邓
。

本次洗钱案另一名嫌疑人王德海也是SCWD Construction的八名董事之一
。

8月15日
，王德海在乌节路巴德申山（Paterson Hill）一带公寓被捕
，被控洗钱
。新加坡警方在他的公寓搜出了超过220万新元现金、35块名表、51件首饰和数款名牌包
。

吕泽源在柬埔寨生活了近十年
，他告诉南方周末记者
，网络诈骗生意做大后
，幕后大佬在菲律宾、马来西亚、泰国都会设立公司
，一些“大佬”甚至会有私人专机
。

“这些人最后都偏向于去新加坡换一种生活
。”吕泽源说
。

但生活在新加坡的网赌老板
，不会停止在东南亚的网络诈骗生意
。

“这些网赌公司老板会远程管理公司事务
，可能一年飞两三次柬埔寨
，只处理大事
，小事交给园区总经理
。”林啸告诉南方周末记者
。

“他们几乎整村人都在新加坡”

新加坡的福建帮也随着洗钱案曝光
。

“新加坡的福建帮少则几十人
，多则上百
，他们当中按姓氏划分帮派
，苏、王、胡、陈是几大主要帮派
。”一名匿名的房地产经纪人告诉新加坡《联合早报》
。

苏海金和另一名嫌疑人王德海被认为是苏姓和王姓两个帮派的老大
。

新加坡福建帮一向出手阔绰
。“他们平常生活高调
，开兰博基尼、法拉利等
，到高档夜店消费时
，陪同的都是中国籍女郎
。”

福建帮重地缘、宗族关系
，偏好小圈子文化
。

林啸的一个朋友与王水明同村
，“他们算是小圈子文化
，他帮王水明代理业务（做诈骗）
。他们自己会做一个盘出来
，村里人自己玩
。”林啸告诉南方周末记者
。

而在2023年9月底
，苏海金的辩护律师郑惠龙在法庭上表示
，苏海金的四个孩子、他的父母、岳父岳母
，甚至数名兄弟姐妹和亲属都在新加坡
。“他们几乎整村人都在新加坡”
。

“福建帮的人喜欢找优秀年轻男性当说客
，约本地华人见面、洽谈合作
。”新加坡华人刘亚南告诉南方周末记者
，他被说客邀约过几次
，“但我没有答应”
。

对于这起洗钱案
，新加坡政府采取“零容忍”态度
。

9月中旬
，新加坡内政和法律部长尚穆根接受新加坡《联合早报》采访时表示
，任何人在新加坡做任何违法的事
，或是在海外做非法勾当
，再试图在新加坡洗钱
，他们都会采取行动
。

2023年9月29日
，王水明第三次过堂时
，新加坡法官以“可能潜逃”“与其他嫌疑人串供”为由拒绝了他的保释申请
。

王水明等多名洗钱案嫌疑人在中国还背有案底
，是国内的在逃人员
。

2022年5月
，山东省淄博市博山区公安局破获一起“恒博包网赌博案”
，抓获开设赌博网站、非法盈利的犯罪嫌疑人131名
，追缴涉案资金一千余万元人民币
。王水明是博山区公安局记录下的头号通缉人物
。

上述案件仍有9名涉案人员非法滞留国外
，除了王水明外
，其余八人均为福建安溪县人
，多数为王姓
。

福建帮王姓头目王德海在2018年因涉嫌网络赌博案
，被湖南省桂阳县公安B级通缉
。同一时间被通缉的还有本次洗钱案的苏剑锋、苏文强
。

新加坡法庭调查发现
，王德海在2012年从菲律宾参与赌博公司
，从客服、推广
，逐步将生意做大
。目前
，王德海以前就职过的赌博网站仍在运营
。

乌节路上的巴德申山The Marq on Paterson Hill公寓
。洗钱案嫌疑人王德海的逮捕地
。 （娄晓希/图）

“十名嫌疑人属于一个更大的犯罪集团
，他们彼此间有着千丝万缕的联系
。”2023年9月
，负责洗钱案的新加坡警方商业事务局（CAD）在法庭宣誓书中坦言
。

目前
，新加坡警方暂未发现王宝森与其他九名嫌疑人的商业联系
。不过
，王宝森的名字早已与东南亚诈骗团伙绑定
。

南方周末记者查阅判决文书网发现
，早在2013年
，王宝森便加入了福建安溪人王斌刚成立的菲律宾“鸿利国际”网赌网站
，负责财务工作
。2014年网站团队迁入柬埔寨边境城市巴域（越南称木排）
，随后王宝森逐渐负责鸿利国际网站的全面管理工作
，底薪为1万元人民币
，另有奖金提成
。

该网站涉赌资金高达9.8亿元人民币
。

除了被指控的10名嫌疑人
，目前还有多人正协助新加坡警方调查
，包括企业服务提供商、房地产经纪和金融机构等
。

2023年8月28日
，新加坡律政部向宝石和贵金属经销商发出的一份34人审查名单中
，王宝森的妻子何惠芳、“鸿利国际”网站创始人王斌刚赫然在列
。该审查名单旨在提醒宝石经销商及时通报可疑交易
。

案件不断发酵
，9月初新加坡法庭宣誓书显示
，王宝森一位表兄弟的1亿资金被冻结
，此人已逃出新加坡
。

为了在他国生活
，嫌疑人多持有多国护照
。新加坡法庭10月18日揭露
，唯一一名女性嫌疑人林宝英曾分别支付13万美元和16万美元
，购买了多米尼克和柬埔寨的护照
。

“小国家护照可以通过移民中介买到
，并不难获得
。”新加坡DMC咨询公司董事王俭告诉南方周末记者
，洗钱案曝光后
，新加坡就推出了一个政策
，凡是拿着小国护照的中国人很难在银行开户、开设公司
。

“除非这些人可以出具放弃原籍证明
。”王俭说
。

截至发稿日
，10名嫌疑人仍在寻求法院保释
。

新加坡法律规定
，犯有洗钱罪的人可被判处最高10年监禁、最高50万新元的罚款
，或两者并罚
。

尚穆根坦言
，10名洗钱案被告一旦治罪
，将在新加坡服刑
，服完刑期后遣送回他所持护照的国家
，或被送回跟新加坡有引渡协议的国家
。

（应受访者要求
，文中王源、刘亚南、林啸、吕泽源、田鑫、岳思秋为化名）

南方周末记者 顾月冰 南方周末实习生 蒋来 徐子仪

责编 姚忆江