近期
，许多市民朋友

收到这样一条短信

↓↓

有人疑惑

“充话费”如何与“洗钱”搭上关系
？

如今
，

有不少人被无意识“参与洗钱”
，

已有大量市民

仅仅为了节省5元话费

而被迫“封号”
，

更可怕的是成为洗钱的帮凶
，

给生活造成大量不便
。

充值“打折话费”后

手机账号涉及诈骗案件
，

被“封号”

日前
，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品
，正好刷到了优惠话费充值活动
，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费
，三天内到账
，六天不到账可退款”
。

李女士曾经在其他平台充值过低价话费
，因此并未多想
，也没有观察卖家资质
，直接购买并提交了手机账号信息
。

三天后
，该商家联系李女士
，称话费充值到账
，请李女士点击“确认收货”
。

李女士看了下自己的账户
，确实已经到账
，但点击收货时却弹出了安全提示
。

虽然得到了提示
，但李女士仍然没有意识到对方可能存在问题
。此时
，该二手平台商家因被其他人多次举报
，被平台进行了封禁处置
，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗
。

而李女士因钱款到账
，并未再次登录平台
，也没有注意到平台多次弹窗提醒
。

直至两天后系统自动收货
，再过了一个星期
，接到了运营商短信通知
，因手机账号涉及诈骗案件
，被做出了“封号”处置
，暂停通信功能
。

李女士十分疑惑
，“我从未做出违法诈骗行为
，怎么就涉诈了呢
？”

事实上
，诈骗分子通过话费慢充值的过程
，已经完成了诈骗赃款的“洗白”
。

宁波今年以来已有近20人被封停

近日
，宁波市反诈中心发出提醒
。

今年以来
，宁波市反诈中心接到运营商及公安部下发的涉案线索
，已有近20名市民在网上低价充值话费
，话费到账后手机卡却被封停
。

低价代充话费广告（图片由宁波市反诈中心提供）

家住前湾新区的段某某近期就遭遇了此事
。今年4月2日
，段某某在某二手交易平台上通过搜索“话费慢冲”找到了一个提供此项服务的商家
，以270元的价格充值300元话费
。4月5日
，段某某收到了该笔话费充值
，而到了4月7日
，段某某的手机号就因为涉及电信网络诈骗案件被封停
，并因此被传唤至公安机关接受调查
。

“慢充话费”商家与客户间的聊天记录
。（图片由宁波市反诈中心提供）

诈骗分子“低价慢充”

背后的套路

对此
，警方揭秘其中套路
：


“洗钱”团伙在各网络平台

发布“低价慢充”广告吸引客户

谨防成为诈骗分子“帮凶”

↓↓↓

步骤一
：
广告吸引受害人

诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等
，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务
，来吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务
。

步骤二
：
通过诈骗充值脏钱

事实上
，“洗钱”团伙在收到客户A充值话费的费用后
，便将需要充值话费的手机号码及充值金额告知上线
。

由上线使用被诈骗被害人B账户内的资金
，向这些手机号码充值话费
，利用正当充值话费交易的“外衣”
，达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的
，致使电信网络诈骗被害人损失款难以追回
。

步骤三
：
手机账号因涉案被封禁

诈骗受害人B发现自己被骗
，故而选择报案处置
，并提交了转账的手机号码
。

在如今高强度反诈防控体系下
，警方立案追踪后
，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置
。

因“慢充话费”而被利用
，

需要承担法律责任吗
？

律师
：
视情况而定！

北京盈科律师事务所刑辩律师邱跃表示
，如果有证据能证明是明知充话费就是为犯罪洗钱
，而贪图省钱甚至利益而继续选择参与充值
，则有构罪入刑的可能
。

同时
，优惠或者获利的数额也非常关键
。

邱跃说
，一般作为客户选择充话费
，优惠10%左右一般都在合理范围
，认定为犯罪的可能性不大
。

但是
，如果有人发出大额充值或者代理充话费的大量订单
，给予高额返点或回扣等收益
，这就属于超出常理
，往往会被认定为明知、应知
。在这种情况下
，再选择继续参与
，则构成刑事犯罪的可能性就非常大
。

警方提示

选择正规渠道充值缴费

请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值
，虽然优惠较小但安全有保障
，切莫因贪小便宜吃大亏
。

保护个人隐私和两卡信息

身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素
，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息
，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”
。

警惕低价陷阱
，提高法律意识

当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法
，无论是低价充值话费
，还是刷单等经典诈骗模式
，只要提高防范意识
，保持清醒头脑
，相信天上不会掉馅饼
，就不会落入诈骗陷阱
。

此外
，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪
，为了一点返利报酬
，最终因“帮信罪”获刑
，互联网时代中
，新型犯罪如影随形
，提高法律意识
，才能避免此类情况发生
。

栏目主编
：
秦红 文字编辑
：
董思韵 题图来源
：
上观题图

来源
：
作者
：
钱江晚报

网友看法

1、网友三少巡航
：
弱弱的问一句 这是不是抓不到诈骗分子 就拿用户顶缸 是谁 该对平台的资质与真伪负责 又是谁侵犯了消费者的自由选择权 [灵光一闪][灵光一闪][灵光一闪]

2、网友运筹帷幄暖阳iAp
：
为什么平台可以宣传这种广告
，反而让受害者担责

3、网友番茄3069723152
：
网上能卖
，平台能上架
，用户不能买
？

4、网友A自由天空AA
：
这个问题不应该是监管部门的问题吗
？作为消费者来着
，又便宜又实惠
，肯定选择便宜的呀
，再说了我们普通消费者就几个你能够辨别真伪呢
？

5、网友草根蚁语
：
把甄别的责任全部推给消费者
，要警察做什么
？

6、网友无名夜市
：
不是对该内容下的评论区满意不满意 
，而是对这种涉诈封号的行为 认可不认可 
。怎么看也不应该属于用户的责任 
。真希望天眼长点儿眼 
，不要让无辜用户背锅 
。

7、网友大漠雄鹰168
：
我从利用微信在中国移动官方平台充话费
，提示受限制
，参与赌博
，什么意思
？见鬼了
。

8、网友久星企业运营
：
难道充话费的不也是受害者吗
？为什么可以看到这些广告呢
？

9、网友8090交替着者
：
感觉现在移动套餐越来越贵
，哎
。

10、网友小胖胖肥鱼
：
最终不还是运营商充的

11、网友奇思妙想加加加
：
那不是应该罚平台的吗
？

12、网友养个宇宙玩儿
：
怎么感觉和电动自行车一个原理
？能生成
，能广告
，能出售
，就是不能骑着上路[捂脸][捂脸][捂脸][捂脸]

13、网友晨星146985668
：
有本事把花费降下来
，现在的5G套餐越用越贵
，还没啥新意也没见多那些功能
。很多地方还没信号

14、网友奇幻咖啡UK
：
跟查非标电动车一样
，又是用户担责受累
，现在我们的科技不是处处遥遥领先了么
，这些问题从源头就可以杜绝或处理吧
？至少会设置识別阀吧
？ 老百姓太难了！！！

15、网友走自己路168
：
平台可以上架
，为什么要消费者买单

16、网友威立520
：
原价充值
，作为用户也可能遇到相同问题
，这就不是用户可以控制的事

17、网友指间上缘
：
哪有配眼镜的
，能看清社会乱象
，能识别真伪就行[大笑]

18、网友招远市五戒哥
：
抖音充话费可以的！直接各地公安机关安信科管理！希望各位大佬们关心老百姓钱袋子！

19、网友GO0d乚ucky
：
看不明白
，你帮我充值了
，怎么会诈骗呢
？明天你帮我充值一下
。

20、网友老李石材5B1y
：
防不胜防
，实实在在真实惠给民
，又不合法了洗钱
，99当一百省一元不说还省去路上开支
，这是谁洗钱